Polityka KYC i AML

W praktyce KYC w Fundelaris oznacza, że zbieramy i potwierdzamy niewielki zestaw podstawowych faktów o Tobie: Twoje pełne nazwisko, datę urodzenia, kraj zamieszkania, dane kontaktowe oraz metodę płatności, którą zamierzasz używać. Porównujemy szczegóły, które wpisałeś w formularz rejestracyjny, ze szczegółami widocznymi na przesyłanych dokumentach.

Czego nie robimy

Nie prosimy o hasło do Twojego banku internetowego, pełny PIN karty ani zdalny dostęp do Twojego urządzenia. Żaden członek naszego zespołu nigdy tego nie zażąda. Każda wiadomość, która to robi, nie pochodzi od nas i powinna zostać zgłoszona za pośrednictwem formularza nadużyć.

Kontrole AML są szersze niż jednorazowa weryfikacja tożsamości. Obejmują klasyfikację ryzyka nowych kont, screening sankcji i osób politycznie narażonych, limity na nietypowe wzorce finansowania, prowadzenie dokumentacji, wewnętrzne eskalowanie podejrzanej aktywności oraz, tam gdzie obowiązujące prawo tego wymaga, raportowanie do właściwego organu.

Tam, gdzie przepisy AML i instrukcja klienta są sprzeczne, przepisy AML mają pierwszeństwo. Może to oznaczać opóźnioną transakcję, żądanie dodatkowych dokumentów lub ograniczone konto do czasu rozwiązania sprawy.

1. 01

   Obowiązek prawny

   Usługodawcy, którzy przechowują lub przesyłają środki klientów, są na ogół zobowiązani do identyfikacji swoich klientów przed świadczeniem usługi. Jest to obowiązkowe i dotyczy każdego konta bez wyjątku.

2. 02

   Ochrona Twoich pieniędzy

   Weryfikacja wiąże konto z jednym identyfikowalnym właścicielem. Znacznie utrudnia przejęcie konta, a wypłaty można wysyłać wyłącznie na metodę płatności, co do której udowodniono, że należy do Ciebie.

3. 03

   Utrzymywanie czystości platformy

   Weryfikacja usuwa strony objęte sankcjami i anonimową działalność shell z platformy, co chroni każdego innego klienta jej używającego.

4. 04

   Szybsze wypłaty później

   Konto zweryfikowane z góry nie musi zatrzymywać się na kontrole w momencie wypłaty, kiedy opóźnienia są najmniej mile widziane.

1. Dokument tożsamości

Dokument wydany przez rząd, który zawiera Twoją fotografię, pełne imię i nazwisko, datę urodzenia, numer dokumentu i datę wygaśnięcia. Powszechnie akceptowane typy to paszport, krajowa karta tożsamości lub prawo jazdy wydane jako fotograficzny dokument tożsamości. Dokument musi być ważny i niewygasły.

2. Potwierdzenie adresu

Niedawny dokument, zwykle wydany w ciągu ostatnich kilku miesięcy, pokazujący Twoje imię i nazwisko oraz adres zamieszkania, taki jak pojawia się na Twoim koncie. Typowe przykłady to wyciąg z rachunku za media, wyciąg bankowy lub kartowy, lokalny zawiadomienie podatkowe lub gminne, albo oficjalny list od władz publicznych. Skrytki pocztowe i adresy należące do innej osoby nie są akceptowane.

3. Potwierdzenie metody płatności

Dowód, że instrument finansowania należy do Ciebie. W przypadku karty zwykle jest to obraz karty pokazujący Twoje imię i nazwisko, pierwsze sześć i ostatnie cztery cyfry oraz datę wygaśnięcia, przy czym pozostałe cyfry i kod bezpieczeństwa są zakryte. W przypadku przelewu z rachunku bankowego jest to wyciąg lub potwierdzenie na Twoje imię pokazujące identyfikator konta. W przypadku portfela elektronicznego zrzut ekranu profilu konta pokazujący Twoje imię i nazwisko oraz identyfikator konta.

Formaty i rozmiar pliku

Limity przesyłania, akceptowane typy plików i wszelkie dodatkowe żądania dotyczące dokumentów są wyświetlane w obszarze weryfikacji Twojego konta. Dokumenty w języku innym niż język konta mogą wymagać tłumaczenia; zespół ds. zgodności poinformuje Cię, jeśli ma to zastosowanie.

1. 01

   Rejestracja

   Utwórz konto podając swoje prawdziwe imię i nazwisko, datę urodzenia, kraj zamieszkania, adres e-mail i numer telefonu. Szczegóły, które nie zgadzają się z Twoimi dokumentami, są najczęstszą przyczyną opóźnień.

2. 02

   Potwierdź szczegóły kontaktu

   Potwierdź swój adres e-mail i, jeśli jest to wymagane, swój numer telefonu. To potwierdza, że kanały kontaktu należą do Ciebie.

3. 03

   Prześlij dokument tożsamości

   Prześlij strony zawierające Twoją fotografię i dane osobowe. Niektóre kontrole obejmują krótki etap ożywienia lub selfie, aby potwierdzić, że dokument należy do osoby, która go trzyma.

4. 04

   Prześlij potwierdzenie adresu

   Prześlij niedawny kwalifikujący się dokument na Twoje imię i nazwisko pod adresem na pliku.

5. 05

   Potwierdź metodę płatności

   Dostarcz dowód instrumentu, który będziesz używać do finansowania i otrzymywania wypłat.

6. 06

   Screening i przegląd

   Nasz zespół compliance przegląda dokumenty, przeprowadza wymagane screening sankcji i ryzyka, a następnie zatwierdza konto lub prosi o korektę.

7. 07

   Potwierdzenie

   Otrzymasz powiadomienie, gdy zmieni się status konta. Aktualny status jest zawsze widoczny w obszarze weryfikacji Twojego konta.

Czas przeglądu zależy od wolumenu, jakości przesłanych plików i tego, czy zostanie wyzwolone dodatkowe screening. Okno przetwarzania, które dotyczy Twojego konta, wraz z aktualnym statusem każdego dokumentu, jest wyświetlane w obszarze Twojego konta - ta opublikowana wartość jest wartością, na którą należy się polegać, a nie wartość przytoczona gdzie indziej.

• Przejrzyste, kompletne, niezmienione przesyłki są przeglądane najszybciej.
• Wnioski złożone poza godzinami pracy są umieszczane w kolejce na kolejny dzień roboczy.
• Wzmocniony przegląd, gdzie jest wymagany, dodaje czas i jest Ci komunikowany.

Jeśli decyzja nie jest dla ciebie jasna, skontaktuj się z obsługą i poproś o wyjaśnienie powodu. Jeśli prawo nam na to pozwala, wyjaśnimy.

Co jest monitorowane

Wzorce finansowania i wypłat, zmiany instrumentu płatniczego, zmiany kraju lub danych kontaktowych, aktywność niezgodna z profilem podanym podczas rejestracji oraz dowolna aktywność zidentyfikowana przez nasze narzędzia screening'u.

Co może się stać w rezultacie

• Żądanie odświeżonych dokumentów lub wyjaśnienia źródła środków.
• Czasowe wstrzymanie konkretnej transakcji w trakcie jej przeglądu.
• Zmiana limitów opublikowanych na twoim koncie.
• Ograniczenie lub zamknięcie konta, jeśli prawo to wymaga.

Ewidencja

Dane identyfikacyjne i rejestry transakcji przechowywane są przez okres wymagany przez obowiązujące prawo po zakończeniu relacji i są obsługiwane zgodnie z naszą Polityką prywatności. W określonych okolicznościach prawo uniemożliwia nam poinformowanie klienta, że raport został złożony.

• Podaj dokładne, aktualne i kompletne informacje i utrzymuj je na bieżąco.
• Używaj wyłącznie swoich własnych środków i własnych instrumentów płatniczych - nigdy cudzych.
• Utrzymuj jedno konto i chroń swoje dane dostępu.
• Odpowiadaj na wnioski o dokumenty w terminie określonym we wniosku.
• Powiadom nas niezwłocznie, jeśli zmienisz kraj zamieszkania, imię i nazwisko lub sposób płatności.
• Zgłoś wszelkie podejrzane przypadki nieautoryzowanego dostępu do konta niezwłocznie.

Przesyłanie sfałszowanych lub zmodyfikowanych dokumentów to poważna sprawa. Prowadzi to do zamknięcia konta i, jeśli wymaga tego prawo właściwe, powiadomienia właściwych władz.

Licencje i informacje regulacyjne